投信の積み立て状況

１年半ぶりに。投信は基本月５万毎NISAで購入していますが、資金が必要な場合など状況に応じて解約しています。

まずは現在の保有状況。

10月の頭にひふみをはじめとして株式を大量売却したため、債券比率が大変高くなってしまった。債券は全体的に売られており、今後のことを考えるとあまり悲観的ではないが。その他では国内REITがやや太りすぎか。

実際に株式は現物でも多く保有しており、この投信がポートフォリオそのものではないですが。。

次に現在の積み立て設定。

以前の記事で述べたようにアクティブファンドはほとんどなくしており、インデックスファンドがほとんど。もう少し国内株を落として先進国と新興国に振り分けてもよいが、保有状況で国内株が少なめなので当面このまま。

最後にこれまでの損益。

毎年同額積み立てたと仮定すると、現在のリターンは年率3％程度。ここ数年の株式相場の上がり方を考慮すると物足りないか。特に先進国株のリターンが5%とは悲しい。国内株はやはりひふみのリターンが大きかった。新興国株もインド投資が当たったし、新興国債券も原油安ルーブル安の時にロシア債券を購入したのが大きく寄与している。そう考えるとアクティブファンドも捨てがたいのだが、投資にばかりも時間を割いていられないのが実情なので、何か思いつくまではこのまま。

前述したとおり債券のリターンは察して状況ですが、まぁ落ちても-5%程度で、ここからどんどんマイナスが広がるイメージもないので当面放置で。